Ana sayfa · Hizmetler · Banka Hesabı Dondurma İncelemesi
Hizmet · 6'dan 03
7 günlük strateji
AML · Uyum · Yaptırımlar

Hesabınız bloke edildi
ve kimse nedenini
söylemiyor.

Avrupa bankanızın tam olarak ne yaptığına, neden yaptığına ve bu konuda gerçekçi olarak ne yapılabileceğine dair bir İsviçre hukuki incelemesi. Sade dilde yazılır. 7 gün içinde teslim edilir. Bankaya yazmak için — ve doğru adım olduğunda — düzenleyicilere yazmak için kullanılır.

Başlangıç
€2,400
Strateji notu
7gün
İlk yanıt
< 24s
Banka dondurma incelemesi başlatın Bunun zaman çizelgesi nedir?
◉ Marc Hofer · Bankacılık lideri ◉ Eski birinci kademe İsviçre bankası uyum uzmanı ◉ EN · DE · FR · RU
M
Meridian Banque SA Özel bankacılık · AB
MRDNCHGG BIC · Swift
⚠ HESAP KISITLI · UYUM İNCELEMESİ DEVAM EDİYOR
Kayıtlı bakiye
€ 87,420.50
Kullanılabilir
€ 0.00
Banka uyum biriminden bildirim
"Kara para aklamayı önleme yükümlülüklerimiz gereğince, yukarıdaki hesaba geçici bir kısıtlama uygulanmıştır. Şu anda daha fazla ayrıntı veremiyoruz."
REF · MRDN/AML/2026/•••• · TARİH 02·V·2026
Son 3 işlem — reddedildi
06·V·2026
SEPA giden · kira
−€ 2,100
BLK
04·V·2026
Kart POS · Cenevre
−€ 48.20
BLK
03·V·2026
Gelen maaş · GİZLENMİŞ
+€ 6,400
BLK
Uyum iletişim
compliance@mrdn.•••
Gerekli referans
MRDN/AML/2026/••••
mrdnbanque.ch
Bu bir bildirimdir · işlem yapılabilir değildir
BLOKE
CANLI DOSYA
Hesap kısıtlandı
Hukuki yanıt · 7 gün
Önce anlayın

Bankanızın gerçekte ne yaptığı.

Bir banka dondurmasının ardından bize ulaşan çoğu müvekkil aynı deneyimi anlatır: bir kart çalışmayı kesti, bir havale geri döndü, bir giriş reddedildi — ve ardından bankadan "hesaba kısıtlamalar uygulanmıştır" şeklinde, hiçbir ek açıklama içermeyen soğuk, anlaşılmaz bir cümle. İsim yok. Zaman çizelgesi yok. Telefonu açıp size ne olduğunu söyleyecek kimse yok.

Bu sessizlik bir hata değildir. Birçok Avrupa yargı alanında banka üzerinde yasal bir yükümlülüktür. AML kuralları uyarınca bankaların, dondurmayı neyin tetiklediğini müvekkile söylemesi genellikle yasaktır. Bu "bilgi verme yasağı" (tipping-off) olarak adlandırılır ve şube müdürünüzün — istese bile — sorularınızı neden gerçekten yanıtlayamadığını açıklar.

Ancak önemli olan şudur: sizin sessizliğiniz onların sessizliği değildir. Haklarınız vardır, kanallarınız vardır ve — en önemlisi — harekete geçmek için çoğu zaman düşündüğünüzden çok daha kısa bir pencereniz vardır.

Sorun dondurmanın kendisi değildir. Sorun sessizliktir. İşimiz, belirsiz bir uyum mektubunu net bir hukuki tabloya çevirmektir: bankanın gerçekte ne yaptığı, hangi hukuki dayanağa göre yaptığı ve buradan itibaren önümüzdeki 30 günün nasıl görüneceği.
Bir bankanın gerçekte yapabilecekleri — hafiften ağıra

Bilgi talebi (RFI)

Uyum birimi belge ister. Henüz blok yok — ancak yanıt verilmezse, yükseltme otomatiktir.

Aşama 1

Geçici kısıtlama

Giden havaleler bloke edilir, kartlar devre dışı bırakılır. Gelenler hâlâ ulaşır — ancak kullanılamaz.

Aşama 2

Tam dondurma · şüpheli işlem bildirimi

Hesap donduruldu. Ulusal FIU'ya SAR/STR bildirimi yapıldı. Banka size yasal olarak söyleyemez.

Aşama 3

Fesih ve çıkış

İlişki sonlandırıldı. Fonlar netleşene kadar tutulur. Bu grupta yeni hesap açılamaz.

Aşama 4
Bankalar hesapları neden dondurur

Neredeyse her hafta gördüğümüz dokuz neden.

Sessizliğe rağmen, dondurmalar rastgele değildir. Deneyimimize göre, neredeyse her dosya bu kategorilerden birine girer — ve sizinkinin hangisi olduğunu belirlemek stratejinin ilk adımıdır.

01

Yaptırım veya Interpol isim eşleşmesi

Bir uyum motoru, isminizi OFAC, SECO, AB, BM veya Interpol listelerine karşı işaretledi. Çoğu zaman yanlış pozitif — ancak banka, temize çıkarılana kadar bunu gerçek olarak ele almak zorundadır.

Dayanak: AB yaptırım düzenlemeleri · ulusal AML mevzuatı
02

Olumsuz medya eşleşmesi

Bir makale, bir blog yazısı, sızdırılmış bir belge isminizi olumsuz bir bağlamda anar. Tarama algoritması, yıllar önce yazılmış veya hatalı olsa bile bunu işaretler.

Dayanak: iç AML/KYC politikası
03

PEP statüsü — siz veya yakınınızdaki biri

Siz, bir aile üyeniz veya bir iş ortağınız siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) (PEP) olarak sınıflandırılmış. Bankalar, güçlendirilmiş durum tespiti uygulamak — veya ilişkiyi sonlandırmak — zorundadır.

Dayanak: 4./5./6. AB AML Direktifi
04

Fon kaynağı sorusu

Büyük bir gelen havale — gayrimenkul satışı, miras, kripto geliri — bankanın zamanında alamadığı belgeler için otomatik bir talep tetikledi.

Dayanak: AML Kanunu · servet kaynağı incelemesi
05

Yaptırım altındaki yargı alanında karşı taraf

Para, Rusya, İran, Belarus, Suriye veya diğer yüksek riskli yargı alanlarına bağlı bir kişi veya şirketten geldi ya da bunlara gönderildi — hukuka uygun olarak bile.

Dayanak: AB kısıtlayıcı tedbirleri
06

Kripto kaynaklı giriş

Bankanın belirli bir kaynağa izini süremediği bir kripto borsasından, OTC masasından veya cüzdandan yapılan bir havale. Giderek yaygınlaşıyor — ve giderek otomatikleşiyor.

Dayanak: Travel Rule · MiCAR · ulusal AML
07

Belge süresinin dolması

Kimliğinizin, adres belgenizin veya vergi ikametgâhınızın süresi doldu ve zamanında yenilenmedi. Dosya "eksik" iken otomatik dondurma — risk temelli değil, teknik bir blok.

Dayanak: KYC yenileme yükümlülükleri
08

Olağandışı işlem örüntüsü

Hesabı kullanma şekliniz artık bankanın size dair tuttuğu profille uyuşmuyor — yeni bir giriş ülkesi, atipik bir karşı taraf, ani bir işlem büyüklüğü.

Dayanak: iç işlem izleme
09

Üçüncü taraf hukuki talebi

Bir mahkeme kararı, vergi idaresi talebi veya yabancı bir adli yardım talebi bankayı dondurmaya zorladı. Çoğu zaman en ciddisi — ve en az dile getirileni.

Dayanak: adli/idari karar

Önemli. Banka, bu kategorilerden hangisinin size uygulandığını teyit etmeyecektir. Bizim incelememiz tersinden çalışır: mektubun tam ifadesini, zamanlamayı, dondurmadan hemen önceki işlemleri, profilinizi ve bankanın iç politikalarını inceleyerek olası tetikleyiciyi yeniden inşa ederiz. Çoğu durumda kategoriyi yüksek bir güvenle belirleyebiliriz — ve strateji oradan akar.

Siz istemeseniz de işleyen saat

Zaten içinde olduğunuz zaman çizelgesi. Harekete geçseniz de geçmeseniz de.

İlk kısıtlamanın gelmesi anından itibaren bir zaman çizelgesi başlar. Bir kısmını görebilirsiniz. Çoğunu göremezsiniz. İşte hafta hafta gerçekte yaşananlar.

Gün 0 İlk kısıtlama
Bir havale geri döner. Bir kart reddedilir. Bir giriş başarısız olur. Şubeyi ararsınız — yardımcı olamazlar. "Uyum incelemesi"ne atıfta bulunan, başka ayrıntı içermeyen bir e-posta gelir. Pencereniz, sonunda bir avukatı arayacak kadar endişelendiğinizde değil, burada başlar.
Gün 0 – 7 İç soruşturma
Bankanın finansal suç ekibi dosyanızı bir araya getirir. İşlemleri inceler, dahili bilgi talep eder ve — paralel olarak — ulusal FIU'ya bir şüpheli işlem bildirimi sunabilir. Bu, iyi hazırlanmış, zamanında verilmiş bir yanıtın çoğu zaman yükselmeyi tamamen durdurabildiği penceredir.
Gün 7 – 21 · MUHTEMELEN BURADASINIZ Tehlikeli sessizlik
Bankaya bir veya iki kez yazdınız. Genel yanıtlar aldınız ya da hiç yanıt alamadınız. Paranız sıkışmış durumda. Banka, içeride, tam feshe geçip geçmeyeceğine karar veriyor. Müvekkillerimizin bize en sık ulaştığı an budur. Geç değildir — ancak artık erken de değildir.
Gün 21 – 45 Karar noktası
Banka iç bir karara varır: kısıtlamayı kaldırmak, ek belge talep etmek veya ilişkiyi sonlandırmak. Bu noktaya kadar bir avukat tutmadıysanız, karar masada hukuki argümanlarınız olmadan verilir.
Gün 45 – 90 Fesih ve devam eden raporlama
Karar çıkış ise, bir fesih mektubu gelir. Fonlarınız netleşene kadar tutulur — bazen haftalar, bazen aylar. Önemli olarak, aynı grup içindeki bankalar (ve bazı yargı alanlarında dışındaki bankalar) paylaşılan bir uyum notu alabilir. Bu noktadan itibaren yeni bir hesap açmak maddi olarak zorlaşır.
Gün 90+ Hayalet kayıt
Fonlar serbest bırakıldıktan sonra bile, dondurmanın iç kaydı varlığını sürdürür. Bir kısmı ticari uyum veritabanlarıyla paylaşılır. Sizi müvekkil kabul etmek için tarayan diğer bankalar çoğu zaman bir işaret görür — ve buna göre hareket eder. Bunu önceden çözmek, ayrı, sonraki bir çalışmadır.
7–21 günlük pencerede iseniz — bugün konuşmalıyız.

İsviçreli bir bürodan yazılı, hukuki çerçevede bir yanıtın bankanın iç kararı üzerinde hâlâ azami etkiye sahip olduğu pencere budur.

Bugün başlayın
Gerçekte ne yapıyoruz

Yedi gün. Dört bilinçli adım.

Banka Hesabı Dondurma İncelemesi, net bir bitiş noktası olan yapılandırılmış bir görevlendirmedir: yedi iş günü içinde harekete geçebileceğiniz — veya başka bir avukata teslim edebileceğiniz — yazılı bir hukuki strateji notu. İşte bu yedi gün boyunca neler oluyor.

1

Belge alımı

Bankadan gelen her yazışmayı, SWIFT/SEPA reddetme kodlarını, her mektubun tam ifadesini inceleriz. Dondurmadan hemen önceki işlemleri. Bankanın gördüğü şekilde profilinizi.

GÜN 1 – 2 · paralel olarak
2

Hukuki teşhis

Olası hukuki dayanağı ve tetikleyici kategoriyi yeniden kurarız. Sizi kendimiz yaptırım, PEP ve olumsuz medya motorlarına karşı çapraz kontrol ederiz — böylece bankanın ne gördüğünü kesin olarak bilirsiniz.

GÜN 2 – 4 · çekirdek çalışma
3

Strateji seçenekleri

Gerçekçi hukuki seçeneklerinizi — genellikle 3 ila 5 — her biri için uygulanabilirlik, zamanlama ve maliyetle birlikte ortaya koyarız. Bu bir "olsa iyi olur" listesi değildir. Dürüst olasılıklar içeren önceliklendirilmiş bir yol haritasıdır.

GÜN 4 – 5 · strateji
4

İmzalı not + değerlendirme

Bankacılık liderimiz tarafından imzalanmış 6–10 sayfalık bir strateji notu ve her kelimenin sade dilde sizinle birlikte gözden geçirildiği bir saatlik değerlendirme görüşmesi alırsınız. Ne yapılacağı, hangi sırayla, ne zamana kadar.

GÜN 6 – 7 · teslim
Aldıklarınız

Yazılı bir strateji. Bir telefon görüşmesi değil.

Çıktı bir belgedir, bir konuşma değildir. Ne olduğunu, ne anlama geldiğini ve seçeneklerinizin neler olduğunu — yazılı olarak, imzalı, İsviçre mesleki sorumluluğu altında — ortaya koyar.

Strateji muhtırası — 6 ila 10 sayfa

Olayların kronolojisi, hukuki teşhis, yeniden kurulan tetikleyici kategori, olasılık ve maliyete göre sıralanmış 3–5 uygulanabilir hareket tarzı.

Bankanın uyum birimine taslak mektup

Doğrudan gönderebileceğiniz veya avukatınız olarak sizin adınıza göndereceğimiz bir ilk yanıt taslağı. Bankanın uyum biriminin gerçekten okuduğu hukuki üslupta yazılmıştır.

Gerçekçi zaman çizelgeleri ve maliyetler

Her seçeneğin ne kadar süreceği. Devam etmenin ne kadara mal olacağı. Neyi düzeltmeyeceği. Bir avukat tarafından yazılmıştır, bir pazarlama sayfası tarafından değil.

60 dakikalık değerlendirme görüşmesi

Marc Hofer veya bankacılık ekibinin başka bir kıdemli üyesi ile. Her paragraf, hiçbir şey jargon olarak kalmayana kadar sizinle birlikte gözden geçirilir.

HUKUKİ STRATEJİ · GİZLİ

Meridian Banque · Kısıtlama ref. MRDN/AML/2026

A
fon kaynağı dosyasıyla uyum birimine resmi yanıt tahm. 2 – 4 hafta · €1,800–2,400
YÜKSEK
B
FINMA / AMF denetim şikâyeti tahm. 3 – 6 ay · €4,500
ORTA
C
Bankacılık uyuşmazlıkları için Ombudsman tahm. 2 – 4 ay · €900
ORTA
D
Hukuk davası — tazminat ve serbest bırakma tahm. 9 – 18 ay · €18bin+
DÜŞÜK
E
Paralel hesap açma · ikinci banka tahm. hemen · €0 hukuki
YÜKSEK
Kimler için

Banka Dondurma İncelemesi şu durumlarda doğru hizmettir…

Bu bir teşhis ve strateji hizmetidir. Neyle karşı karşıya olduğunuzu henüz bilmediğinizde — ve bir mahkeme davasına ya da saat ücretiyle çalışan yeni bir avukata para harcamadan önce düzgün bir cevap istediğinizde — doğru ilk adımdır.

Hesabınız açıklama yapılmadan donduruldu

"Uyum incelemesi", "AML yükümlülükleri" veya "risk politikası"na atıfta bulunan soğuk bir mektup — ve bunun ötesinde işe yarar hiçbir şey yok.

Banka belge istedi — ve sessizliğe gömüldü

İstediklerini gönderdiniz. Şimdi hiçbir şey yok. Teyit yok, zaman çizelgesi yok, isim verilmiş bir iletişim yok. Hesap bloke kalmaya devam ediyor.

Bir fesih mektubu aldınız

Banka ilişkiden çıkıyor. Nedenini, sonuçlarının neler olduğunu ve hâlâ tersine çevrilip çevrilemeyeceğini anlamanız gerekiyor.

Büyük bir havale fon kaynağı incelemesi tetikledi

Miras, mülk satışı, kripto gelirleri, işten çıkış — ve aniden hazırlamayı hiç düşünmediğiniz bir dosya için talep.

Yeni bir hesap için "iç nedenlerle" reddedildiniz

Ayrı bir banka, nedenini söylemeden sizi müvekkil olarak kabul etmeyi reddetti. Bu genellikle bir uyum veritabanı işareti anlamına gelir — ve çoğu zaman düzeltilebilir.

Bir AML görüşmesi veya çağrısıyla karşı karşıyasınız

Banka, uyum birimiyle resmi bir "açıklama" planladı. O çağrıda söyleyeceğiniz şey son derece önemlidir. Önce avukatla hazırlanın.

Bir şey yapmadan önce

Ne yapmalı — ve neyi yapmak durumu maddi olarak kötüleştirir.

Müvekkillerin sadece iyi niyetle — tam olarak yanlış şeyleri yaparak — ilk haftada davalarını kaybettiklerini gördük. Dondurulmuş bir banka hesabı, bir müşteri hizmetleri sorunu değil, bir uyum prosedürüdür. Etkileşim kuralları farklıdır.

✓ Şunu yapın

  • Her yazışmayı saklayınE-postalar, mektuplar, uygulama bildirimleri, SWIFT reddetme mesajları. Her şeyi tarihleyin. Bu sizin dosyanızdır.
  • Cevaplarınızı kısa ve olgusal tutunAML süreçlerinde uzun, duygusal açıklamalar kaçınma olarak okunur. Kısa, belgelere dayalı, kesin yanıtlar işbirliği olarak okunur.
  • 7–14 gün içinde avukat tutunHukuki bir yanıtın bankanın iç kararını hâlâ şekillendirebildiği pencere budur. 21. günden sonra çok daha zorlaşır.
  • Başka yerde paralel bir hesap açın — sakin biçimdeFesih mektubu gelmeden önce. İşleyen ikinci bir hesap çoğu zaman tek başına en önemli pratik adımdır.

✕ Şunu yapmayın

  • Şubeye öfkeli e-postalar yazmayınHer kelime dosyaya eklenir ve dosya karar vericiyle paylaşılır. "Sizi dava edeceğim" hiçbir zaman yardımcı olmaz ve çoğu zaman iç dengeyi olumsuz etkiler.
  • Dondurmanın "etrafından" bir havaleyi hızlandırmaya çalışmayınBir uyum incelemesi sırasında fonları üçüncü bir tarafa, bir aile üyesine veya başka bir hesaba taşımaya çalışmak başlı başına şüpheli bir eylem olarak sınıflandırılabilir.
  • İstenmemiş belgeleri gönüllü olarak vermeyinİşbirlikçi gibi görünür. Nadiren bu şekilde okunur. Her ekstra belge, inceleme için yeni malzeme — ve yeni sorulardır.
  • Bankanın size verdiği hiçbir şeyi imzalamayınHesap kapatma anlaşmaları, sulh formları, feragatnameler. Neredeyse her zaman baskı altında imzalanır, neredeyse her zaman aleyhinizedir. Önce avukatın okumasını sağlayın.
Bir Avrupa özel bankası, "uyum yükümlülükleri" hakkında bir cümleyle 220.000 €'mu dondurdu. Üç farklı avukat bana dava açmamı söyledi — 30.000 € ve on sekiz ay. Valken'den Marc Hofer iki mektup yazdı. Banka, kısıtlamayı yirmi üç günde kaldırdı. Yedi günün sonunda teslim ettikleri strateji notu, açıkçası, ödediğimin on katına değerdi.
D·K
Özel müvekkil · D.K.
Teknoloji girişimcisi · Avusturya · Fonlar serbest bırakıldı · 11 / 2025
Sıkça sorulanlar

En sık duyduğumuz sorular.

Hesabımın dondurmasının kaldırılacağını garanti edebilir misiniz?

Hiçbir dürüst avukat bunu garanti edemez. Karar, bankanın uyum biriminin elindedir ve bizim kontrol etmediğimiz hukuki yükümlülüklerle sınırlandırılmıştır. Garanti edebileceğimiz şey, yedi gün sonra ne olduğuna dair kesin bir hukuki tabloya, gerçekçi seçeneklerin sıralanmış bir setine ve önceden hazırlanmış profesyonel bir yanıta sahip olacağınızdır. Uygulamada, müvekkillerimizin çoğu için, İsviçreli avukattan iyi çerçevelenmiş bir ilk yanıt, ya kaldırılmış bir kısıtlama ya da net, belgelenmiş bir ileri yolla sonuçlanır.

İsviçre'de değilim ve bankam da İsviçre bankası değil. Yine de yardım edebilir misiniz?

Evet — ve aslında işimizin büyük bölümü budur. Hesapları AB bankalarında (Almanya, Fransa, Hollanda, Avusturya, Kıbrıs, Lüksemburg) ve BK bankalarında olan müvekkillere düzenli olarak danışmanlık veriyoruz. Bir Avrupa bankasının uyum birimine yazan bir İsviçre hukuk bürosu, çoğu zaman genel uzmanlık alanı olan yerel bir avukatın mektubundan daha ciddiye alınır — çünkü işimiz tam olarak budur ve bankalar bunu bilir.

Banka, bana hukuken hiçbir şey söyleyemeyeceklerini söylüyor. O zaman not sadece spekülasyon değil mi?

Bu, spekülasyonun tam tersidir. Yapılandırılmış yeniden inşadır. Belirli bir dosya sayısından sonra — ve biz binin oldukça üzerindeyiz — örüntüler son derece tutarlıdır: mektubun tam ifadesi, zamanlama, bir havale üzerindeki belirli reddetme kodu, profiliniz ve dondurmaya götüren işlemler bir araya gelerek tetikleyici kategoriyi çok hassas biçimde daraltır. Çoğu dosyada bankanın gerçekte neye tepki verdiğine dair yüksek bir güvene ulaşırız. Stratejinin temeli budur.

Onları dava etsem daha iyi olmaz mı?

Neredeyse hiçbir zaman ilk adım olarak değil. Bir Avrupa bankasına karşı hukuk davası tipik olarak 15.000 ila 40.000 €'ya mal olur, 9–18 ay sürer ve — en önemlisi — uyum kaynaklı bir dondurmayı kaldırması için bankayı, iyi hazırlanmış bir mektuptan daha hızlı zorlamaz. Dosyalarımızın %80'inden fazlasında kısıtlama, dava açmaksızın yapılandırılmış yazışma yoluyla çözülmektedir. Davanın gerçekten doğru araç olduğu yerde, size söyleriz — ve tam olarak nedenini açıklarız.

Paramı geri alana kadar ne kadar sürer?

Dürüst cevap: tamamen tetikleyici kategoriye ve bankanın iç zaman çizelgesine bağlıdır; bunların hiçbirini biz kontrol etmiyoruz. Dosyalarımızda tipik çözümler 2–4 hafta (belge türü dondurmalar), 3–6 ay (yaptırım taramasında yanlış pozitifler) ve adli bir karar söz konusu olduğunda önemli ölçüde daha uzun süreler arasında değişir. Strateji notu, yedinci günde size pazarlama amaçlı bir rakamı değil, kendi durumunuz için gerçekçi aralığı söyler.

Toplam maliyet €2,400 mü? Ek bir şey olacak mı?

€2,400, inceleme için sabit ücrettir: teşhis, strateji notu, taslak yanıt, değerlendirme görüşmesi — tamamı, saat ücreti sürprizleri olmadan. Notu okuduktan sonra bizi sizi daha ileri düzeyde temsil etmemiz için yetkilendirirseniz (örneğin bankayla yazışmayı doğrudan yürütmek için), bu önceden teklif edilen ayrı bir görevlendirmedir — mümkün olduğunda sabit ücretli, aksi halde tavanlı. Hiçbir zaman açık uçlu saatlik ücrete maruz kalmazsınız.

Başlamak için benden gerçekten neye ihtiyacınız var?

Kabaca üç şey. Birincisi: bankadan gelen her mektup, e-posta ve bildirim — tam olarak, tarihleriyle birlikte. İkincisi: bankayla ilişkinizin kısa bir özeti (ne kadar süredir, hangi hesap türü, paranın ne için kullanıldığı) ve son 12 aydaki büyük havaleler. Üçüncüsü: kendi müvekkil durum tespitimizi tamamlayabilmemiz için kimlik ve adres belgenizin bir kopyası. Gönderdiğiniz her şey ilk mesajdan itibaren İsviçre mesleki sırrı ile korunur.

Bankam Rusya / Ukrayna / Belarus / yaptırım altındaki bir yargı alanında. Yardım edebilir misiniz?

İsviçre ve AB hukuku çerçevesinde çalışıyoruz. Bankanın, karşı tarafın veya müvekkilin kendisinin kısıtlayıcı tedbirlere tabi olduğu durumlarda, görevlendirmemiz bu tedbirlerle uyumlu kalacak şekilde dikkatle kapsamlandırılır. Yüksek riskli yargı alanlarını içeren birçok dava çözülebilir — ancak hukuki çerçeve daha katıdır. İlk görüşmede, dosyanızın üstlenebileceğimiz bir dosya olup olmadığını size dürüstçe söyleriz.

Karar vermeden önce okuyun

İlgili Valken bilgi notları.

Bu hizmetin arkasındaki gerekçeyi önce sade dilde anlamak istiyorsanız, bu kısa rehberler iyi bir başlangıç noktasıdır.

Bankacılık20 Oca · 6 dk

Bir Banka, Interpol veya Yaptırım Eşleşmesi Nedeniyle Hesabınızı Dondurabilir mi?

Uyum taraması, yaptırım listeleri, olumsuz medya, PEP statüsü ve isim eşleşmelerinin — kimse nedenini açıklamasa bile — hesapları nasıl etkileyebileceği.

MAKALEYİ OKU →
Veritabanları14 Şub · 8 dk

Interpol Red Notice Aleni midir? Neden Kendinizi Çevrimiçi Bulamayabilirsiniz

Uluslararası veritabanlarının kamuya açık ve kamuya açık olmayan katmanları — ve bankacılık kararlarının çoğu zaman neden göremediğiniz katmanlara dayandığı.

MAKALEYİ OKU →
Interpol12 Mart 2026 · 7 dk

Interpol Nedeniyle Havalimanında Durdurulabilir miyim?

Havalimanı uyarıları ve banka uyarıları, çoğu insanın farkında olduğundan daha fazla altyapıyı paylaşır. Biri olduysa, diğerini kontrol etmek çoğu zaman akıllıcadır.

MAKALEYİ OKU →
Sessizliğin bir zaman çizelgesi vardır

Yedi gün, yazılı bir strateji ve ileriye giden bir yol.

Beklediğiniz her hafta, bankanın iç kararı biraz daha katılaşır. Hukuki çerçevede bir yanıt dosyada ne kadar erken olursa, hâlâ o kadar çok seçeneğiniz olur. Yedi gün sonra — ya hâlâ tahmin yürütüyor olabilirsiniz ya da biliyor olabilirsiniz.

Banka Dondurma İncelemesi başlatın Önce Marc ile konuşun
4 saat içinde yanıt €2,400'dan başlayan sabit ücret İsviçre mesleki sırrı Marc Hofer önderliğinde · eski uyum uzmanı