Полный швейцарский анализ всех ключевых международных списков — OFAC, список CFSP ЕС, Совет Безопасности ООН и SECO — и грамотно подготовленный запрос на делистинг там, где включение в список действительно является ошибкой. А таких большинство.
◉ Me. Isabelle Chapuis · ведущий адвокат◉ Санкции и право ЕС◉ EN · DE · FR · RU
★ КОНФИДЕНЦИАЛЬНО · ОТЧЁТ КОМПЛАЕНС-ПРОВЕРКИ · ★
Valken Legal AG
Hardstrasse 127 · BASEL · CH
VK-3921-S
Выдано 14·V·2026
Правовое заключение · сверка по санкционным спискам
Анализ санкционных баз.
Субъект
КЛИЕНТ · СКРЫТО
Дата рожд. / Гражд.
19·••·1•78 · XX
Объём
4 базы · 12 подсписков
Проверяющий
Me. I. Chapuis
I — сверка по базам
00ч 47м · готово
OFAC SDN Минфин США
0,12
ЧИСТО
EU CFSP Регламент Совета
0,09
ЧИСТО
UN SC 1267 Санкц. комитет
0,72
СОВПАД.
SECO CH Меры Швейцарии
0,08
ЧИСТО
UK HMT OFSI
0,31
ПРОВЕРКА
II — анализ совпадения
Фонетическое и транслитерационное сходство с обозначенным лицом в UN SC 1267. Биографические признаки субъекта — дата рождения, гражданство, место проживания — не совпадают с лицом из списка. Вероятное совпадение по однофамильцу.
Уверенность в ложном срабатывании
ВЕРОЯТНО 72% / 100
Рекомендовано: формальный запрос на делистинг
III — предварительный вывод
ДЕЙСТВИЕ
Подать запрос по разделу 5 Омбудсмену UN 1267 для подтверждения иной личности. Ориентировочно 6–9 месяцев.
Me. I. Chapuis
Адвокат · Женевская коллегия
valken.ch/v/VK-3921-S02 / 09 · продолж.
АКТИВНОЕ ДЕЛО
Совпадение — вероятно ложное
Делистинг · в подготовке
Прежде всего
Большинство «попаданий» в санкции вовсе не санкции.
Из клиентов, которые приходят к нам с уверенностью, что их имя «в санкционном списке», примерно четверо из пяти оказываются совсем в другой ситуации: совпадение по однофамильцу, ложное срабатывание корпоративного скрининга, старая публикация негативные публикации, помеченная автоматическим алгоритмом, или отголосок в базе из отношений, закончившихся много лет назад. Наша первая задача — понять, что именно происходит в Вашем случае.
Что мы проверяем на деле
Четыре основных списка. Двенадцать подсписков. Одно правовое заключение.
«Санкционная база» — обманчивый термин. На деле существуют десятки отдельных списков, ведущихся разными юрисдикциями, каждый со своим правовым режимом и своей процедурой делистинга. Мы анализируем четыре, наиболее важные для тех, кто действует в Европе, Великобритании, Швейцарии или в финансовой системе США.
US
США
OFAC SDN и консолидированный список
Office of Foreign Assets Control · Минфин США
Наиболее широко применяемый санкционный режим в мире. Любая долларовая транзакция, любой связанный с США банк, любые корреспондентские отношения проверяются по OFAC. Совпадение здесь имеет самые серьёзные последствия — и одновременно чаще всего вызвано совпадением имени.
Записей
13 000+
Подсписков
9
Делистинг
Форма TD F
EU
Европейский союз
CFSP ЕС — консолидированный список
Общая внешняя политика и политика безопасности · регламенты Совета ЕС
Собственная санкционная система ЕС, отдельная от OFAC. Каждый банк ЕС, каждый платёжный процессор ЕС, каждый корпоративный реестр ЕС проверяется по ней. Резко расширилась с 2022 года — а вместе с ней и уровень ложных срабатываний.
Записей
2 200+
Режимов
40+
Делистинг
Ст. 275 TFEU
UN
Организация Объединённых Наций
Санкции Совета Безопасности ООН
Резолюции 1267 / 1988 / 1718 и др.
Обязательны для всех 193 государств-членов — включая Швейцарию. Включение в список UN автоматически распространяется на каждый национальный санкционный режим. Процедура делистинга — через Канцелярию Омбудсмена — узко специализирована и строго формальна.
Записей
700+
Омбудсмен
только 1267
Делистинг
6–9 мес.
CH
Швейцария
SECO — швейцарский санкционный реестр
SECO (State Secretariat for Economic Affairs)
Суверенный санкционный список Швейцарии — в основном согласован с ЕС, но с существенными процедурными отличиями. Для тех, кто связан со швейцарскими банками или имеет правовое присутствие в Швейцарии, совпадение в SECO влечёт практические последствия, которых нет при включении только в список ЕС.
Записей
2 000+
Обновление
Еженедельно
Делистинг
Ст. 17 EmbA
Почему Ваше имя помечено
Шесть причин, по которым имя попадает в список.
От самой частой (и обычно устранимой) до самой редкой (и редко поддающейся исправлению). Если Вы знаете, какая из них касается именно Вашей ситуации, Вы уже на полпути к правильному правовому решению.
Самое частое
Однофамилец — Ваше имя совпадает с именем подсанкционного лица
Ваше имя — в той или иной транслитерации и с фонетическим сходством — совпадает с записью в санкционном списке. Совпадающее лицо обычно является иностранным гражданином, которого Вы никогда не встречали. Скрининговое ПО не способно отличить одно от другого без дополнительных данных.
Пример
Clara Müller (Цюрих, 1985 г.р.) помечена по записи OFAC на Klara Muller (Беларусь, 1968 г.р.).
Очень часто
Ложное срабатывание по негативные публикации
Это вовсе не санкционное совпадение — но старая публикация, запись в блоге или судебный документ с упоминанием Вашего имени были загружены в compliance-базу, и некоторые учреждения воспринимают их как санкционный сигнал.
Пример
Статья 2014 года, ошибочно связавшая Ваше имя с посторонним коммерческим спором, до сих пор сохранена в профиле в базах вроде World-Check или Dow Jones.
Реже
Статус PEP — политически значимое лицо
Формально это не санкция, а маркер статуса, влекущий повышенную проверку. Применяется к действующим и бывшим должностным лицам, их близким родственникам и связанным лицам. Часто затрагивает тех, кто не ожидал такой классификации.
Пример
Ваш двоюродный брат занимал региональный государственный пост в 2017–2019 годах. Теперь некоторые банки ЕС проверяют Вас как «близкого связанного с PEP».
Реже
Связь с юридическим лицом
Лично Вы не подсанкционны, но юридическое лицо, в котором Вы занимали должность директора, владели долей или имели право подписи, попало под санкции. Эта связь переносится на Ваше имя в комплаенс-базах.
Пример
Вы вышли из совета директоров в 2020 году; компания попала под санкции в 2023-м. Старые реестры по-прежнему фиксируют Вас как директора.
Редко, но серьёзно
Фактическое включение в санкционный список
Ваше имя действительно было внесено в санкционный список санкционным органом — по причинам, которые он считает связанными лично с Вами. Правовая реакция здесь иная и значительно более процедурная.
Пример
Явное включение в SDN или CFSP с опубликованным основанием и проверяемой датой включения.
Редко
Вторичное включение — санкция по ассоциации
Лично Вы не включены в список, но операция, контрагент или структура, которыми Вы пользовались, охватываются санкционным режимом. Ваш compliance-профиль теперь помечен как «exposed», хотя Ваше имя ни в одном списке не значится.
Пример
Имущество, которым Вы владели совместно с другим лицом, использовалось не связанным с Вами подсанкционным лицом. Через эту историческую связь возникает риск вторичных санкций.
Наш пятидневный процесс
От проверки до подписанного заключения. За пять дней.
Структурированная работа с чётким финалом. На пятый день Вы получаете письменное правовое заключение, к которому комплаенс-отдел европейского банка действительно отнесётся серьёзно, — и, где это оправдано, грамотно подготовленный запрос на делистинг, готовый к подаче.
01
День 1
Приём и определение объёма
Собираем все идентификаторы, необходимые для точного скрининга: полные юридические имена, транслитерации, дату рождения, гражданства, исторические адреса, прошлые связи с юридическими лицами.
02
День 2
Сканирование по нескольким базам
Сверка по OFAC, CFSP ЕС, ООН, SECO и OFSI Великобритании. Параллельная проверка по базам негативные публикации и PEP. Каждое совпадение получает оценку и фиксируется.
Готовится подписанное правовое заключение: объём, выводы, классификация и рекомендованные действия по каждому совпадению. Варианты стратегии там, где делистинг обоснован.
05
День 5
Передача и разбор
Подписанное заключение передаётся Вам. Часовой звонок с Me. Chapuis для разбора каждого абзаца. Где требуется действие — прилагается готовый к подаче проект запроса на делистинг.
Важное уточнение. Наша 5-дневная работа завершается правовым заключением и, где это обосновано, готовым к подаче запросом на делистинг. Сама процедура делистинга — в OFAC, Совете ЕС по CFSP, у Омбудсмена ООН или в SECO — находится в ведении соответствующего органа и занимает от нескольких недель до многих месяцев в зависимости от режима. Эта вторая фаза оплачивается отдельно, и только после того, как Вы прочтёте заключение и решите подавать запрос.
Что мы ищем
Ложное срабатывание — или реальное включение? Разница имеет значение.
Из этого различия вытекает вся правовая стратегия. Подмена одного другим приводит к потере времени, денег, а в серьёзных случаях — и шанса на правильную процедурную защиту.
Самый частый исход
Ложное срабатывание / совпадение по однофамильцу
Ваше имя похоже — по написанию, фонетике или транслитерации — на имя реального лица из списка. Но биографические признаки (дата рождения, гражданство, место, связи) при внимательном анализе не совпадают.
Биографические признаки не совпадаютИные дата рождения, гражданство или место жительства, чем у лица из списка.
Никаких исторических связей с лицом из спискаНет общего бизнеса, общего адреса, общего юридического лица.
Орган-эмитент не публиковал решения против ВасНет ни оснований включения, ни даты, ни упоминания о Вас.
Правовое средство
Запрос о «подтверждении иной личности» / исправление записи в скрининговой базе. Обычно решается за 2–8 недель после подачи правильно сформированного пакета доказательств. Часто уже одного нашего заключения достаточно, чтобы снять отметку у банка.
Редко, но серьёзно
Реальное включение против Вас
Санкционный орган специально опубликовал причину Вашего включения. В записи фигурируют Ваше имя, идентификаторы и, как правило, обоснование. Это материально-правовая процедура — не ошибка скрининга.
Ваши идентификаторы точно совпадают с записьюДата рождения, гражданство и место соответствуют решению.
Опубликовано основание включенияОрган-эмитент объяснил, почему Вы внесены в список.
Вы могли получить уведомительное письмоОт OFAC, Совета CFSP или национального органа.
Правовое средство
Формальное ходатайство о делистинге по специальной процедуре режима (пересмотр OFAC, иск об отмене CFSP в Общем суде ЕС, обращение к Омбудсмену UN по SC 1904). Обычно 6–18 месяцев — это отдельная правовая работа.
Что Вы получаете
Подписанное правовое заключение. Не скриншот.
Разница между правовым заключением и автоматическим отчётом скрининга — это разница между документом, на который банк отреагирует, и тем, который он вежливо проигнорирует.
Правовое заключение — от 8 до 12 страниц
Объём, методика, выводы по каждой базе, правовая классификация каждого совпадения, рекомендованные действия. Подписано Me. Isabelle Chapuis под ответственностью Женевской коллегии адвокатов.
Проект запроса на делистинг / исправление
Где это обосновано анализом — готовый к подаче проект на имя соответствующего органа (OFAC, CFSP, Омбудсмен ООН, SECO). Готов к подписанию или адаптации.
Файл первичных доказательств скрининга
Выгрузки из баз, которые мы проводили, с отметками времени. Пригодится, если потребуется показать банку или контрагенту, что именно и когда проверялось.
60-минутный разбор по видеосвязи
Лично с Me. Chapuis — по зашифрованному видео или голосу. Мы разбираем с Вами каждую классификацию и объясняем каждый вариант простым языком.
Office of Foreign Assets Control
U.S. Department of the Treasury
1500 Pennsylvania Ave NW
Washington DC · 20220
14 мая 2026
Через защищённую подачу TD-F
Re: VK-3921-S · пересмотр по ст. 501(a)
Запрос о подтверждении иной личности — устранение ложного срабатывания скрининга.
От имени Субъекта (идентифицированного отдельно) мы с уважением заявляем, что автоматическое совпадение скрининга с записью SDN от 11·III·2018 не подтверждается биографическим соответствием.
Дата рождения, гражданство, место жительства и трудовая история Субъекта существенно отличаются от данных лица, включённого в список, что подтверждается приложениями A–F.
В связи с этим мы просим официально подтвердить иную личность в соответствии с §501(a)(1)(iii) применимых норм, с тем чтобы Субъект был исключён из скрининговой выборки корреспондентских учреждений.
I. Chapuis
Me. Isabelle Chapuis
Valken Legal AG
BASEL · CHE-299.308.181
Кому подходит эта услуга
Проверка по санкциям и базам подходит, когда…
Это диагностика и действие в одной услуге. Она рассчитана на тех, кто подозревает, кому сообщили или у кого есть доказательства, что их имя оказалось там, где быть не должно, — и кому нужен однозначный, подписанный правовой ответ.
Банк сообщил Вам о «санкционных опасениях»
Комплаенс-отдел упомянул совпадение в списке устно или письменно, и Вам нужно понимать, что это на самом деле — и как это снять.
Несколько провайдеров отказали Вам «по внутренним причинам»
Банк, платёжный процессор, брокер, криптобиржа — более чем один отказался открыть Вам обслуживание без содержательного объяснения.
Переводы блокируются на корреспондентском уровне
Деньги уходят, а через несколько дней возвращаются обратно с туманной ссылкой на «compliance screening» в коде отказа SWIFT.
Вам показали Ваше досье в комплаенс-базе
Знакомый сотрудник банка или compliance сказал Вам, что «Ваше имя там есть», и Вы хотите понять, что именно означает это «там».
Вас беспокоят прошлые связи с лицом или компанией
Вы владели долей, занимали должность директора или имели право подписи в компании, которая позже попала под санкции, — либо была контрагентом такой компании.
Вам пришло письмо от OFAC / CFSP / SECO
Получено официальное уведомление. Это уже не вопрос скрининга — это материально-правовое включение, и сроки для ответа жёсткие.
Три разных европейских банка больше года относились ко мне как к подсанкционному лицу. Никто не объяснял почему. Me. Chapuis из Valken проследила это до совпадения по однофамильцу — имени, отличающегося от моего тремя буквами и привязанного к старому списку UN. Через четыре недели после её заключения два из трёх банков сняли отметку. Третий — через двенадцать недель. В любом случае: я снова могу переводить деньги.
N·R
Частный клиент · N.R.
Руководитель в логистике · Нидерланды · Снято · 02 / 2026
Частые вопросы
Вопросы, которые мы слышим чаще всего.
Могу ли я просто сам проверить санкционные списки в интернете?
Официальные списки технически открыты и доступны для поиска. Но то, что Вам в действительности нужно знать, Вы там не найдёте: какой именно автоматизированный инструмент скрининга помечает Вас, какой балл он присвоил, какие биографические признаки вызвали совпадение, какая вторичная база (World-Check, Dow Jones, LexisNexis) её дублирует и — главное — какой правовой статус имеет Ваша запись. Compliance-отдел банка смотрит не на публичный сайт OFAC, а на коммерческий агрегатор, который ведёт себя иначе. Наш анализ смотрит именно на то, что видят они.
Если совпадение ложное, почему банк сам этого «не видит»?
Банки действуют по защитной логике: когда автоматическая система выставляет метку, чтобы снять её внутри банка, нужна задокументированная и проверяемая аудитом причина. Слова «клиент говорит, что это не он» внутренний аудит и регулятор не примут. Подписанное правовое заключение швейцарской фирмы, формально объясняющее, что совпадение является однофамильческим, — с доказательствами — это именно тот документ, который удовлетворяет аудиторский след. Именно это мы и даём.
Чем это отличается от анализа блокировки банковского счёта?
Анализ блокировки банковского счёта сосредоточен на конкретном действии одного учреждения и на ответе именно этому учреждению. Проверка по санкциям и базам работает в обратном направлении: она диагностирует записи в самих базах, из-за которых сразу несколько учреждений могут относиться к Вам определённым образом. Клиенты часто заказывают сначала одно, затем другое, — а при ранней диагностике первое им и вовсе не требуется.
€1,900 — это полная стоимость, или сам делистинг стоит дороже?
€1,900 покрывают 5-дневную работу: сверку по четырём базам, правовое заключение, проект запроса на делистинг и разбор. Если вывод — ложное срабатывание (а это большинство случаев), такого заключения часто достаточно, чтобы снять отметку у банка. Если требуется собственно процедурный делистинг в OFAC, Совете ЕС по CFSP или у Омбудсмена ООН — это отдельная работа, оцениваемая заранее и, где возможно, с верхним пределом. Никакого открытого счётчика времени не бывает.
Сколько времени уходит, чтобы меня действительно «сняли с метки»?
Честно — зависит от категории и от органа-эмитента. Для случаев однофамильца / ложного срабатывания, когда действие происходит на уровне банка, обычно 2–8 недель после передачи заключения. Для формального делистинга в OFAC, как правило, 3–9 месяцев. У Омбудсмена UN — в среднем 6–9 месяцев. В Совете ЕС, через Общий суд, — 12–18 месяцев. На пятый день мы называем Вам реалистичный срок для Вашей категории, а не маркетинговую цифру.
Я не из Европы и не нахожусь в Швейцарии. Вы всё равно мне поможете?
Да — это большая часть нашей практики. Мы регулярно работаем с клиентами с Ближнего Востока, из Азии, Восточной Европы и обеих Америк, чьё положение связано с европейскими или американскими санкционными режимами. Наша лицензия — швейцарская; правовые режимы, с которыми мы работаем, — международные. Почти вся эта работа ведётся удалённо по зашифрованным каналам.
Что конкретно Вам нужно от меня, чтобы провести проверку?
Полное юридическое имя (и любые варианты транслитерации или псевдонимы), дата и место рождения, гражданство(а), текущее и прошлые места жительства за последние десять лет, основные прошлые работодатели или юридические лица, с которыми Вы были связаны, а также копия сообщения от банка или третьей стороны, вызвавшего опасения, если такое сообщение есть. Всё защищено адвокатской тайной с первого сообщения и хранится на серверах в Швейцарии.
Это конфиденциально? Узнает ли орган, ведущий список, что у меня есть представитель?
Сама проверка полностью конфиденциальна — поручение, заключение, выводы. Процедура делистинга, если Вы решите её подавать, — это формальная административная процедура перед конкретным органом, и на этой стадии факт представительства по определению раскрывается этому органу (и только ему). Лежащие в основе данные всё это время остаются под адвокатской тайной и правилами защиты данных.
Прочитать перед решением
Связанные материалы Valken.
Справочные материалы, которые помогают понять, является ли проверка по санкциям и базам правильным первым шагом — или Вашей ситуации больше подходит другая услуга.
Узнайте, что списки на самом деле говорят о Вас — официально.
Догадки стоят дорого. Подозрения — ещё дороже. Через пять дней Вы можете иметь подписанное правовое заключение, в котором точно сказано, что — и, чаще, чего — нет в основных международных санкционных списках под Вашим именем.