Структурований швейцарський правовий аналіз усіх основних міжнародних санкційних і комплаєнс-списків — OFAC, CFSP ЄС, Рада Безпеки ООН та SECO — з подальшим належно складеним запитом на виключення зі списку, якщо внесення до нього є помилковим. У більшості випадків саме так і є.
◉ Me. Isabelle Chapuis · керівник◉ Санкції та право ЄС◉ EN · DE · FR · RU
★ КОНФІДЕНЦІЙНО · ЗВІТ КОМПЛАЄНС-СКРИНІНГУ · ★
Valken Legal AG
Hardstrasse 127 · BASEL · CH
VK-3921-S
Видано 14·V·2026
Правовий висновок · Перехресна перевірка списків
Оцінка санкційних баз даних.
Суб'єкт
КЛІЄНТ · ПРИХОВАНО
Дата народження / Громадянство
19·••·1•78 · XX
Обсяг
4 бази даних · 12 підсписків
Рецензент
Me. I. Chapuis
I — Перехресна перевірка баз даних
00 год 47 хв · завершено
OFAC SDN Казначейство США
0.12
ЧИСТО
EU CFSP Регламент Ради
0.09
ЧИСТО
UN SC 1267 Санкційний ком.
0.72
ЗБІГ
SECO CH Швейцарські заходи
0.08
ЧИСТО
UK HMT OFSI
0.31
ПЕРЕГЛЯД
II — Аналіз збігу
Фонетична та транслітераційна подібність до внесеного запису в UN SC 1267. Біографічні маркери суб'єкта — дата народження, громадянство, місце проживання — не збігаються з даними внесеної особи. Ймовірний збіг за збіг із людиною з таким самим або дуже схожим іменемом.
Ймовірність хибного спрацювання
ЙМОВІРНО 72% / 100
Рекомендовано: офіційний запит на виключення зі списку
III — Попередній висновок
ДІЯ
Подати запит за Розділом 5 до Омбудсмена ООН за процедурою 1267 для встановлення окремої ідентичності. Орієнтовний строк — 6–9 місяців.
Me. I. Chapuis
Адвокат · Женевська палата
valken.ch/v/VK-3921-S02 / 09 · продовж.
АКТИВНА СПРАВА
Збіг — ймовірно хибний
Виключення зі списку · підготовка
Перш за все
Більшість санкційних збігів — це зовсім не санкції.
Серед клієнтів, які звертаються до нас, переконані, що їхнє ім'я «у санкційному списку», приблизно чотири з п'яти виявляються чимось зовсім іншим: збіг за омонімом, хибне спрацювання корпоративного скринінгу, стара стаття в негативних ЗМІ, позначена автоматизованою системою, або відлуння в базі даних від зв'язку, що завершився роки тому. Наше перше завдання — з'ясувати, що саме це насправді.
Що саме ми перевіряємо
Чотири основних списки. Дванадцять підсписків. Один правовий висновок.
«Санкційна база даних» — це оманливий термін. Існують десятки окремих списків, які ведуться різними юрисдикціями, кожен зі своєю правовою базою та процедурою виключення. Ми перевіряємо чотири, які мають найбільше значення для клієнтів, що працюють будь-де в Європі, Великобританії, Швейцарії або фінансовій системі США.
США
Сполучені Штати
OFAC SDN та консолідований список
Управління контролю за іноземними активами (OFAC) · Казначейство США
Найширше застосовуваний санкційний режим у світі. Будь-яка транзакція в доларах США, будь-який банк, пов'язаний зі США, будь-який кореспондентський зв'язок зі США перевіряється за OFAC. Збіг тут має найсерйозніші наслідки — і водночас найчастіше спричиняється збігом імен.
Записів
13 000+
Підсписків
9
Виключення
Форма TD F
ЄС
Європейський Союз
Консолідований список EU CFSP
Спільна зовнішня та безпекова політика · Регламенти Ради
Власна санкційна система ЄС, окрема від OFAC. Кожен банк ЄС, кожен платіжний процесор ЄС, кожен корпоративний реєстр ЄС перевіряється за цим списком. Стрімко розширений з 2022 року — а разом із ним і рівень хибних спрацювань.
Записів
2 200+
Режимів
40+
Виключення
Ст. 275 TFEU
ООН
Організація Об'єднаних Націй
Санкції Ради Безпеки UN
Резолюції 1267 / 1988 / 1718 та ін.
Обов'язкові для всіх 193 держав-членів — включно зі Швейцарією. Внесення до списку UN автоматично поширюється на кожен національний санкційний режим. Механізм виключення через Офіс Омбудсмена є специфічним і процедурним.
Записів
700+
Омбудсмен
1267 лише
Виключення
6–9 місяців
CH
Швейцарія
Швейцарський санкційний реєстр SECO
Державний секретаріат з економічних питань
Суверенний санкційний список Швейцарії — значною мірою узгоджений з ЄС, але з суттєвими процедурними відмінностями. Для будь-кого з банківськими зв'язками у Швейцарії або швейцарським місцем проживання збіг у SECO має практичні наслідки, яких суто європейське внесення до списку не має.
Записів
2 000+
Оновлення
Щотижня
Виключення
Ст. 17 EmbA
Чому Ваше ім'я позначене
Шість причин, чому ім'я з'являється у списку.
Від найпоширеніших (і зазвичай виправних) до найрідкісніших (і рідко виправних). Якщо Ви знаєте, яка з них стосується Вашої ситуації, Ви вже на півшляху до правильної правової відповіді.
Найпоширеніше
Омонім — Ваше ім'я збігається з ім'ям санкціонованої особи
Ваше ім'я, транслітероване та фонетично подібне, збігається із записом у санкційному списку. Особа, з якою стався збіг, зазвичай є іноземним громадянином, якого Ви ніколи не зустрічали. Програмне забезпечення скринінгу не може розрізнити без додаткових даних.
Приклад
Clara Müller (Цюрих, 1985 р.н.) позначена через запис OFAC для Klara Muller (Білорусь, 1968 р.н.).
Дуже поширене
Хибне спрацювання скринінгу негативних ЗМІ
Це взагалі не санкційний збіг — але стара новинна стаття, публікація в блозі або судовий документ із згадкою Вашого імені потрапили до бази даних комплаєнсу і деякі установи сприймають це як санкційний сигнал.
Приклад
Стаття 2014 року, що помилково пов'язує Ваше ім'я з непов'язаним бізнес-спором, досі кешована у профілі типу World-Check або Dow Jones.
Менш поширене
Статус PEP — політично значуща особа
Технічно це не санкція, а статусна позначка, що спричиняє посилену перевірку. Застосовується до чинних або колишніх посадовців, їхніх близьких родичів та пов'язаних осіб. Часто стосується людей, які не очікували такої класифікації.
Приклад
Ваш двоюрідний брат обіймав регіональну урядову посаду у 2017–19 рр. Тепер деякі банки ЄС перевіряють Вас як «близького партнера PEP».
Менш поширене
Зв'язок з юридичною особою — компанія, з якою Ви були пов'язані
Ви особисто не під санкціями, але юридична особа, в якій Ви обіймали посаду директора, мали частку або право підпису, була внесена до списку. Зв'язок поширюється на Ваше ім'я в базах даних комплаєнсу.
Приклад
Ви вийшли з ради директорів у 2020 році; компанію внесли до списку у 2023 році. Старіші реєстри досі фіксують Вас як директора.
Рідкісне, але серйозне
Фактичне санкційне внесення
Ваше ім'я дійсно було внесене до санкційного списку санкціонуючим органом з причин, які вони вважають такими, що стосуються Вас особисто. Правова відповідь суттєво відрізняється і є значно більш процедурною.
Приклад
Явне внесення до SDN або CFSP з опублікованою причиною та датою внесення, яку можна перевірити.
Рідкісне
Вторинне внесення — санкції за асоціацією
Вас не було внесено до списку індивідуально, але транзакція, контрагент або структура, якою Ви користувалися, підпадає під санкційний режим. Ваш комплаєнс-запис тепер позначений як «під ризиком», хоча Ви не перебуваєте в жодному списку.
Приклад
Нерухомість, якою Ви спільно володіли, використовувалася непов'язаною санкціонованою особою. Ризик вторинних санкцій виникає через цей історичний зв'язок.
Наш п'ятиденний процес
Від сканування до підписаного висновку. За п'ять днів.
Структурована робота з чітким результатом. На п'ятий день Ви отримуєте письмовий правовий висновок, який відділ комплаєнсу європейського банку дійсно сприйме серйозно — і, де це обґрунтовано, належно складений запит на виключення зі списку, готовий до подання.
01
День 1
Прийом та визначення обсягу ідентифікації
Ми збираємо всі ідентифікатори, необхідні для точного скринінгу: повні юридичні імена, транслітерації, дату народження, громадянства, історичні адреси, минулі зв'язки з юридичними особами.
02
День 2
Сканування кількох баз даних
Перехресна перевірка за списками OFAC, EU CFSP, UN, SECO та UK OFSI. Паралельна перевірка за базами негативних ЗМІ та PEP. Кожен збіг оцінюється та фіксується.
03
День 3
Правова кваліфікація
Кожен збіг аналізується юридично: це омонім, реальне внесення до списку, помилкова згадка в медіа, позначка PEP? Ми класифікуємо кожен із задокументованою правовою підставою.
04
День 4
Підготовка висновку
Складається підписаний правовий висновок: обсяг, результати, класифікація, рекомендовані дії для кожного збігу. Варіанти стратегії, де виключення зі списку є обґрунтованим.
05
День 5
Передача та обговорення
Підписаний висновок передано. Годинна розмова з Me. Chapuis для детального розгляду кожного пункту. Де потрібні дії — включено готовий до подання проєкт запиту на виключення зі списку.
Важливе розмежування. Наша 5-денна робота завершується правовим висновком і, де це обґрунтовано, готовим до подання запитом на виключення зі списку. Сама процедура виключення — через OFAC, Раду CFSP, Омбудсмена UN або SECO — перебуває у компетенції відповідного органу і займає від тижнів до багатьох місяців залежно від режиму. Цей другий етап оцінюється окремо, і лише після того, як Ви прочитаєте висновок і вирішите, що хочете подати запит.
Що ми шукаємо
Хибне спрацювання — чи реальне внесення до списку? Різниця має значення.
Кожна правова стратегія випливає з цього розмежування. Плутанина одного з іншим витрачає час, гроші, а в серйозних випадках — Ваш шанс на правильний процедурний засіб захисту.
Найчастіший результат
Хибне спрацювання / збіг за омонімом
Ваше ім'я подібне — за написанням, фонетикою або транслітерацією — до імені особи, яка дійсно перебуває у списку. Але біографічні маркери (дата народження, громадянство, місце, зв'язки) не збігаються при ретельному аналізі.
Біографічні маркери не збігаютьсяІнша дата народження, громадянство або місце проживання, ніж у внесеному записі.
Немає історичного зв'язку з внесеною особоюНемає спільного бізнесу, спільної адреси, спільної юридичної особи.
Орган, що вносить до списку, не публікував рішення щодо ВасНемає причини внесення, дати внесення, посилання на Вас.
Правовий засіб захисту
Запит на «встановлення окремої ідентичності» / виправлення запису скринінгу. Зазвичай вирішується за 2–8 тижнів після подання належного пакету доказів. Нашого висновку часто достатньо для зняття позначки в банку.
Рідкісне, але серйозне
Фактичне внесення до списку щодо Вас
Санкціонуючий орган спеціально опублікував причину Вашого внесення до списку. Ваше ім'я, ідентифікатори та, зазвичай, обґрунтування зазначені в записі. Це предметна правова процедура — не помилка скринінгу.
Ваші ідентифікатори точно збігаються з внесеним записомДата народження, громадянство та місце відповідають внесенню до списку.
Існує опублікована заява про причиниОрган, що вносить до списку, пояснив, чому Вас внесено.
Ви могли отримати офіційне повідомленняВід OFAC, Ради CFSP або національного органу.
Правовий засіб захисту
Офіційне клопотання про виключення зі списку за процедурою відповідного режиму (перегляд OFAC, позов про скасування CFSP у Загальному суді, Омбудсмен UN за РБ 1904). Зазвичай 6–18 місяців і окрема правова робота.
Що Ви отримуєте
Підписаний правовий висновок. Не скриншот.
Різниця між правовим висновком та автоматизованим звітом скринінгу — це різниця між документом, на підставі якого банк діятиме, і документом, який він ввічливо проігнорує.
Правовий висновок — від 8 до 12 сторінок
Обсяг, методологія, результати по кожній базі даних, правова класифікація кожного збігу, рекомендовані дії. Підписаний Me. Isabelle Chapuis під відповідальністю Женевської палати адвокатів.
Проєкт запиту на виключення / виправлення
Де аналіз це обґрунтовує — готовий до подання проєкт, адресований відповідному органу (OFAC, CFSP, Омбудсмен UN, SECO). Готовий до підпису або адаптації.
Файл первинних доказів скринінгу
Витяги з баз даних, які ми перевірили, з позначкою часу. Корисно, якщо Вам коли-небудь потрібно буде продемонструвати банку або контрагенту, що саме було перевірено і коли.
60-хвилинна розмова-обговорення
Безпосередньо з Me. Chapuis, через зашифрований відеозв'язок або голосовий зв'язок. Кожна класифікація розглядається з Вами, кожен варіант пояснюється зрозумілою мовою.
OFAC
Міністерство фінансів США
1500 Pennsylvania Ave NW
Washington DC · 20220
14 травня 2026
Через захищену подачу TD-F
Re: VK-3921-S · Перегляд за ст. 501(a)
Запит на підтвердження окремої ідентичності — усунення хибного спрацювання скринінгу.
Від імені Суб'єкта (ідентифікованого в окремому документі) ми з повагою повідомляємо, що автоматичний збіг скринінгу, позначений щодо запису SDN від 11·III·2018, не підтверджується біографічною відповідністю.
Дата народження, громадянство, місце проживання та трудова біографія Суб'єкта суттєво відрізняються від даних внесеної особи, що підтверджується доданою документацією (Додатки A–F).
Тому ми просимо у підписаному юридичному висновкуго підтвердження окремої ідентичності відповідно до §501(a)(1)(iii) застосовних правил, щоб Суб'єкта було виключено з переліку скринінгу кореспондентських установ.
I. Chapuis
Me. Isabelle Chapuis
Valken Legal AG
BASEL · CHE-299.308.181
Для кого це
Перевірка санкцій — це правильна послуга, коли…
Це діагностична та дієва робота. Вона призначена для людей, які підозрюють, яким повідомили або які мають докази того, що їхнє ім'я з'являється там, де не повинно — і яким потрібна остаточна, підписана правова відповідь.
Банк повідомив Вам про «санкційне занепокоєння»
Відділ комплаєнсу згадав про збіг зі списком письмово або усно, і Вам потрібно знати, що це насправді — і як це зняти.
Кілька провайдерів відмовили Вам «з внутрішніх причин»
Банк, платіжний процесор, брокер, криптобіржа — більше ніж один відмовив у обслуговуванні без обґрунтованої причини.
Перекази блокуються на рівні кореспондентського банку
Ваші кошти відправляються, а потім повертаються через кілька днів із розпливчастим посиланням на «комплаєнс-скринінг» у коді відхилення SWIFT.
Вам показали Ваш власний файл у базі даних комплаєнсу
Доброзичливий банкір або комплаєнс-офіцер повідомив Вам, що «Ваше ім'я там є», і Ви хочете знати, що «там» насправді означає.
Вас турбує минулий зв'язок або юридична особа
Ви мали частку, посаду директора або право підпису в компанії, яку пізніше внесли до списку — або яка була контрагентом такої компанії.
Ви отримали лист від OFAC / CFSP / SECO
Надійшло офіційне повідомлення. Це не питання скринінгу — це предметне внесення до списку, і строки для відповіді є жорсткими.
Три різних європейських банки ставилися до мене як до санкціонованої особи понад рік. Ніхто не хотів пояснити чому. Me. Chapuis з Valken відстежила це до збігу за омонімом — ім'я, що відрізнялося від мого на три літери, пов'язане зі старим списком UN. Через чотири тижні після відправлення її висновку два з трьох банків зняли з мене позначку. Третьому знадобилося дванадцять тижнів. У будь-якому разі: я знову можу переказувати кошти.
N·R
Приватний клієнт · N.R.
Керівник логістичної компанії · Нідерланди · Знято позначку · 02 / 2026
Часті запитання
Запитання, які ми чуємо найчастіше.
Чи можу я самостійно перевірити санкційні списки онлайн?
Офіційні списки технічно є публічними та доступними для пошуку. Однак Ви не знайдете того, що Вам насправді потрібно: який автоматизований інструмент скринінгу Вас позначає, яку оцінку він присвоїв, які біографічні вектори спричинили збіг, яка вторинна база даних (World-Check, Dow Jones, LexisNexis) його дублює, і — найважливіше — який правовий статус насправді має Ваш запис. Відділ комплаєнсу банку дивиться не на публічний сайт OFAC; він дивиться на комерційний агрегатор, який працює інакше. Наш аналіз перевіряє те, що бачать вони.
Якщо збіг хибний, чому банк не може просто «побачити» це?
Банки працюють за захисною логікою: коли автоматизована система піднімає прапорець, для його внутрішнього зняття потрібна задокументована, перевірювана причина. Фраза «клієнт каже, що це не він» не є прийнятною для їхнього внутрішнього аудиту або регуляторів. Підписаний правовий висновок від швейцарської фірми, що пояснює офіційно, чому збіг є омонімом — з доказами — це саме той документ, який задовольняє їхній аудиторський слід. Саме це ми надаємо.
Чим це відрізняється від перегляду блокування банківського рахунку?
Аналіз блокування банківського рахунку зосереджується на конкретній дії однієї установи та відповіді цій установі. Перевірка санкцій працює навпаки: вона діагностує базові записи в базах даних, які можуть спричиняти певне ставлення кількох установ до Вас. Клієнти часто замовляють одне, потім інше — або, якщо ми діагностуємо рано, їм ніколи не потрібне перше.
€1,900 — це повна вартість, чи фактичне виключення зі списку коштує більше?
€1,900 покриває 5-денну роботу: перехресну перевірку чотирьох баз даних, правовий висновок, проєкт запиту на виключення зі списку, обговорення. Якщо результат — хибне спрацювання (що є більшістю випадків), цього висновку часто достатньо для зняття позначки в банку. Якщо потрібне фактичне процедурне виключення через OFAC, Раду CFSP або Омбудсмена UN, це окрема робота, вартість якої повідомляється заздалегідь і обмежується, де це можливо. Ви ніколи не опиняєтеся на відкритому лічильнику.
Скільки часу потрібно, щоб мене фактично «зняли з позначки»?
Чесно — це залежить від категорії та органу, що вносить до списку. Для випадків омоніму/хибного спрацювання, де дія відбувається на рівні банку, типовий строк — 2–8 тижнів після передачі висновку. Для офіційного виключення через OFAC — зазвичай 3–9 місяців. Через Омбудсмена UN — в середньому 6–9 місяців. Через Раду ЄС, через Загальний суд — 12–18 місяців. Ми повідомляємо Вам реалістичний строк для Вашої категорії на п'ятий день, а не маркетингову цифру.
Я не європеєць і не перебуваю у Швейцарії. Ви все одно допоможете?
Так — це більшість нашої практики. Ми регулярно працюємо з клієнтами з Близького Сходу, Азії, Східної Європи та Америки, чий ризик пов'язаний з європейськими або американськими санкційними режимами. Наша ліцензія — швейцарська; правові рамки, з якими ми працюємо, — міжнародні. Майже вся ця робота виконується дистанційно через зашифровані канали.
Що Вам насправді потрібно від мене для проведення перевірки?
Повне юридичне ім'я (та будь-які варіанти транслітерації або псевдоніми), дата та місце народження, громадянство(-а), поточне та попередні місця проживання за останні десять років, основні минулі роботодавці або юридичні особи, з якими Ви були пов'язані, та копія повідомлення від банку або третьої сторони, що спричинило занепокоєння, якщо таке є. Все захищено швейцарською професійною таємницею з першого повідомлення та зберігається виключно на швейцарській інфраструктурі.
Це конфіденційно? Чи дізнається орган, що вносить до списку, про моє представництво?
Сам аналіз є повністю конфіденційним — робота, висновок, результати. Процедура виключення зі списку, якщо Ви вирішите її ініціювати, є офіційною адміністративною процедурою перед визначеним органом, і на цьому етапі представництво за визначенням розкривається цьому органу (і лише йому). Ваші базові дані залишаються під захистом професійної таємниці та правил захисту даних протягом усього процесу.
Прочитайте перед рішенням
Пов'язані огляди Valken.
Довідкові матеріали, які допомагають людям вирішити, чи є перевірка санкцій правильним першим кроком — чи інша послуга краще підходить до ситуації.
Дізнайтеся, що списки насправді кажуть про Вас — офіційно.
Здогадки коштують дорого. Підозри — ще дорожче. Через п'ять днів Ви можете мати підписаний правовий висновок, який точно вказує, що є — і, частіше, чого немає — в основних міжнародних списках спостереження під Вашим ім'ям.