Inicio · Servicios · Verificación de sanciones y bases de datos
Servicio · 04 de 06
Revisión completa en 5 días
OFAC · EU · UN · SECO
Su nombre aparece
en una lista de sanciones — y es un error.
Una revisión legal suiza estructurada de cada gran lista internacional de vigilancia —OFAC, PESC de la UE, Consejo de Seguridad de la ONU y SECO— seguida de una solicitud de retirada correctamente redactada cuando, de hecho, la inscripción es un error. La mayoría lo son.
◉ Me. Isabelle Chapuis · Responsable◉ Sanciones y Derecho de la UE◉ EN · DE · FR · RU
★ CONFIDENCIAL · INFORME DE FILTRADO DE CUMPLIMIENTO · ★
Valken Legal AG
Hardstrasse 127 · BASEL · CH
VK-3921-S
Emitido 14·V·2026
Dictamen legal · Cotejo con listas de vigilancia
Evaluación de bases de datos de sanciones.
Sujeto
CLIENTE · REDACTADO
Fecha nac. / Nacionalidad
19·••·1•78 · XX
Alcance
4 bases de datos · 12 sublistas
Revisora
Me. I. Chapuis
I — Cotejo de bases de datos
00h 47m · completado
OFAC SDN US Treasury
0.12
LIMPIO
EU CFSP Reg. Consejo
0.09
LIMPIO
UN SC 1267 Comité Sanc.
0.72
COINCID.
SECO CH Medidas Suizas
0.08
LIMPIO
UK HMT OFSI
0.31
REVISAR
II — Análisis de coincidencia
Similitud fonética y de transliteración con una entrada designada en UN SC 1267. Los marcadores biográficos del sujeto —fecha de nacimiento, nacionalidad, lugar de residencia— no coinciden con la persona inscrita. Probable coincidencia por homonimia.
Confianza en falso positivo
PROBABLE 72% / 100
Recomendado: solicitud formal de retirada
III — Veredicto preliminar
ACCIÓN
Presentar solicitud Sección 5 al Ombudsperson de UN 1267 para acreditar identidad distinta. Estimación: 6–9 meses.
Me. I. Chapuis
Abogada · Colegio de Ginebra
valken.ch/v/VK-3921-S02 / 09 · cont.
CASO EN CURSO
Coincidencia — probable falsa
Solicitud de retirada · en preparación
Antes que nada
La mayoría de las coincidencias no son sanciones en absoluto.
De los clientes que llegan convencidos de que su nombre está «en una lista de sanciones», aproximadamente cuatro de cada cinco resultan ser algo totalmente distinto: una coincidencia por homonimia, un falso positivo del filtrado corporativo, un viejo artículo en medios adversos detectado por un motor automatizado, o un eco en bases de datos de una relación que terminó hace años. Nuestra primera tarea es averiguar de qué se trata realmente.
Lo que comprobamos en realidad
Cuatro listas principales. Doce sublistas. Un dictamen legal.
«Base de datos de sanciones» es un término engañoso. Existen decenas de listas separadas mantenidas por distintas jurisdicciones, cada una con su propio marco legal y procedimiento de retirada. Revisamos las cuatro que más importan para clientes que operan en cualquier parte de Europa, el Reino Unido, Suiza o el sistema financiero estadounidense.
US
Estados Unidos
OFAC SDN y lista consolidada
Office of Foreign Assets Control · US Treasury
El régimen de sanciones de mayor alcance a escala global. Toda transacción en dólares estadounidenses, todo banco vinculado a EE. UU. y toda relación de corresponsalía conectada con EE. UU. se filtra contra OFAC. Una coincidencia aquí es la de mayor impacto y también la que con más frecuencia se activa por mera coincidencia de nombre.
Inscripciones
13,000+
Sublistas
9
Retirada
Form. TD F
EU
Unión Europea
Lista consolidada EU CFSP
Common Foreign & Security Policy · Reglamentos del Consejo
El marco propio de sanciones de la UE, distinto de OFAC. Cada banco de la UE, cada procesador de pagos europeo y cada registro mercantil de la UE se filtra contra él. Se ha ampliado rápidamente desde 2022, y con él la tasa de falsos positivos.
Inscripciones
2,200+
Regímenes
40+
Retirada
Art. 275 TFUE
UN
Naciones Unidas
Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU
Resoluciones 1267 / 1988 / 1718, entre otras.
Vinculantes para los 193 Estados miembros, Suiza incluida. Una inscripción en la ONU se propaga automáticamente a cada régimen nacional de sanciones. El mecanismo de retirada, a través de la Oficina del Ombudsperson, es específico y formal.
Inscripciones
700+
Ombudsperson
solo 1267
Retirada
6–9 meses
CH
Suiza
Registro suizo de sanciones SECO
Secretaría de Estado de Economía (SECO)
Lista soberana de sanciones de Suiza: en gran medida alineada con la UE, pero con diferencias procedimentales relevantes. Para quien tenga exposición bancaria suiza o residencia legal en Suiza, una coincidencia en SECO tiene consecuencias prácticas que una inscripción puramente de la UE no acarrea.
Inscripciones
2,000+
Actualización
Semanal
Retirada
Art. 17 LEmb
Por qué su nombre está marcado
Seis motivos por los que un nombre aparece en una lista.
Desde el más frecuente (y normalmente subsanable) hasta el menos frecuente (y rara vez subsanable). Si sabe cuál se aplica a su situación, ya tiene la mitad del camino hecho hacia la respuesta legal adecuada.
Más frecuente
Homonimia: comparte nombre con una persona sancionada
Su nombre, transliterado y fonéticamente similar, coincide con una entrada de una lista de sanciones. La persona coincidente suele ser un nacional extranjero al que usted nunca ha conocido. El software de filtrado no puede distinguir sin datos adicionales.
Ejemplo
Clara Müller (Zúrich, nacida en 1985) marcada contra una entrada de OFAC correspondiente a Klara Muller (Bielorrusia, nacida en 1968).
Muy frecuente
Falso positivo del filtrado en medios adversos
No es una coincidencia de sanciones en absoluto, sino un antiguo artículo de prensa, una entrada de blog o un documento judicial que menciona su nombre y que ha sido absorbido por una base de datos de cumplimiento; algunas instituciones lo tratan como si fuera una señal de sanciones.
Ejemplo
Un artículo de 2014 que atribuye erróneamente su nombre a una disputa empresarial ajena, aún en caché de un perfil tipo World-Check o Dow Jones.
Menos frecuente
Estatus de PEP: persona políticamente expuesta
Técnicamente no es una sanción, sino una marca de estatus que provoca un escrutinio reforzado. Se aplica a cargos actuales o anteriores, sus familiares cercanos y allegados. A menudo afecta a personas que no esperaban ser clasificadas así.
Ejemplo
Su primo ocupó un cargo en un gobierno regional entre 2017 y 2019. Algunos bancos de la UE le filtran ahora como «allegado de una PEP».
Menos frecuente
Exposición societaria: una empresa con la que estuvo vinculado
Usted no está sancionado personalmente, pero una persona jurídica en la que tenía un cargo de administración, participaciones o poder de firma ha sido designada. El vínculo se propaga a su nombre en las bases de datos de cumplimiento.
Ejemplo
Salió de un consejo en 2020; la empresa fue designada en 2023. Registros antiguos aún le inscriben como administrador.
Poco frecuente, pero grave
Designación de sanciones efectiva
Su nombre ha sido efectivamente incluido en una lista de sanciones por un organismo sancionador, por motivos que consideran atribuibles a usted personalmente. La respuesta legal es muy distinta y mucho más procesal.
Ejemplo
Una designación explícita SDN o CFSP con motivo publicado y una fecha de designación verificable.
Poco frecuente
Designación secundaria: sanción por asociación
Usted no ha sido designado individualmente, pero una operación, contraparte o estructura que utilizó está cubierta por un régimen de sanciones. Su historial de cumplimiento queda marcado como «expuesto» aunque no figure en ninguna lista.
Ejemplo
Una propiedad que copropiedad usted fue utilizada por una persona designada sin relación con usted. La exposición a sanciones secundarias se adhiere por ese vínculo histórico.
Nuestro proceso de cinco días
Del filtrado al dictamen firmado. En cinco días.
Un encargo estructurado con un punto final claro. El quinto día usted recibe un dictamen legal escrito que el departamento de cumplimiento de un banco europeo tomará realmente en serio y, cuando proceda, una solicitud de retirada correctamente redactada y lista para presentar.
01
Día 1
Recepción y delimitación de identidad
Recopilamos todos los identificadores necesarios para un filtrado preciso: nombres legales completos, transliteraciones, fecha de nacimiento, nacionalidades, direcciones históricas y vínculos societarios pasados.
02
Día 2
Filtrado en varias bases de datos
Cotejo contra OFAC, EU CFSP, UN, SECO y la lista británica OFSI. Comprobación paralela en bases de datos de medios adversos y PEP. Cada coincidencia se puntúa y se registra.
03
Día 3
Calificación jurídica
Cada coincidencia se analiza jurídicamente: ¿es una homonimia, una designación real, un artefacto de medios, una marca de PEP? Clasificamos cada una y documentamos la base legal.
04
Día 4
Redacción del dictamen
Se redacta un dictamen legal firmado: alcance, hallazgos, clasificación y acción recomendada para cada coincidencia. Opciones estratégicas allí donde la retirada esté justificada.
05
Día 5
Entrega y reunión informativa
Entrega del dictamen firmado. Llamada de una hora con Me. Chapuis para repasar cada párrafo. Cuando se requiera acción, se incluye un borrador de retirada listo para presentar.
Una distinción importante. Nuestro encargo de 5 días termina con un dictamen legal y, cuando proceda, una solicitud de retirada lista para presentar. El propio procedimiento de retirada —ante OFAC, el Consejo CFSP, el UN Ombudsperson o SECO— corresponde al organismo emisor y dura desde semanas hasta muchos meses según el régimen. Esa segunda fase se presupuesta por separado y solo después de que usted haya leído el dictamen y haya decidido que quiere presentarla.
Qué estamos buscando
¿Falso positivo o designación real? La diferencia importa.
Toda estrategia legal se deriva de esta distinción. Confundir una con la otra hace perder tiempo, dinero y, en casos serios, su oportunidad de acceder al recurso procesal adecuado.
Resultado más frecuente
Falso positivo / coincidencia por homonimia
Su nombre se parece —por ortografía, fonética o transliteración— al de alguien efectivamente inscrito en una lista. Pero los marcadores biográficos (fecha de nacimiento, nacionalidad, lugar, afiliación) no coinciden cuando se examinan con atención.
Los marcadores biográficos no coincidenFecha de nacimiento, nacionalidad o residencia distintas a las de la entrada inscrita.
Sin vínculo histórico con la persona inscritaNingún negocio compartido, ninguna dirección compartida, ninguna entidad compartida.
El organismo emisor no ha publicado ninguna designación contra ustedSin motivo de inscripción, sin fecha de designación, sin ninguna referencia a usted.
Recurso legal
Solicitud de «identidad distinta» / corrección del registro de filtrado. Suele resolverse en 2–8 semanas una vez presentado el expediente probatorio adecuado. A menudo nuestro dictamen, por sí solo, basta para levantar la marca ante un banco.
Poco frecuente, pero grave
Designación efectiva contra usted
El organismo sancionador ha publicado específicamente un motivo para inscribirle. Su nombre, sus identificadores y, normalmente, una justificación constan en el expediente. Se trata de un procedimiento legal sustantivo, no de un error de filtrado.
Sus identificadores coinciden con precisión con la entrada inscritaFecha de nacimiento, nacionalidad y lugar coinciden con la designación.
Existe una exposición de motivos publicadaEl organismo emisor ha explicado por qué está usted inscrito.
Es posible que haya recibido una carta de notificaciónDe OFAC, del Consejo CFSP o de una autoridad nacional.
Recurso legal
Petición formal de retirada conforme al procedimiento específico del régimen (reconsideración OFAC, recurso de anulación CFSP ante el Tribunal General, UN Ombudsperson bajo SC 1904). Suele requerir entre 6 y 18 meses y constituye un encargo legal separado.
Qué recibe usted
Un dictamen legal firmado. No una captura de pantalla.
La diferencia entre un dictamen legal y un informe automático de filtrado es la diferencia entre un documento que un banco aceptará como base para actuar y uno que ignorará cortésmente.
Dictamen legal: de 8 a 12 páginas
Alcance, metodología, hallazgos base de datos por base de datos, clasificación legal de cada coincidencia y acción recomendada. Firmado por Me. Isabelle Chapuis bajo la responsabilidad del Colegio de Abogados de Ginebra.
Borrador de solicitud de retirada o de corrección
Cuando el análisis lo justifica, un borrador listo para presentar dirigido a la autoridad correspondiente (OFAC, CFSP, UN Ombudsperson, SECO). Listo para firmar o adaptar.
Expediente probatorio del filtrado
Los extractos de bases de datos que ejecutamos, con marca temporal. Útil si alguna vez necesita demostrar a un banco o contraparte qué se comprobó exactamente y cuándo.
Llamada informativa de 60 minutos
Directamente con Me. Chapuis, por vídeo o voz cifrados. Cada clasificación se le explica en detalle y cada opción se expone en lenguaje claro.
Office of Foreign Assets Control
U.S. Department of the Treasury
1500 Pennsylvania Ave NW
Washington DC · 20220
14 de mayo de 2026
Vía remisión segura TD-F
Asunto: VK-3921-S · Reconsideración art. 501(a)
Solicitud de confirmación de identidad distinta — subsanación de filtrado por falso positivo.
En nombre del Sujeto (identificado bajo cobertura separada), exponemos respetuosamente que la coincidencia automatizada de filtrado señalada frente a la entrada SDN de fecha 11·III·2018 no se sustenta en alineación biográfica.
La fecha de nacimiento, la nacionalidad, el lugar de residencia y el historial laboral del Sujeto difieren sustancialmente de los de la persona designada, según se acredita en la documentación adjunta (Documentos A–F).
Por ello solicitamos la confirmación formal de identidad distinta conforme al §501(a)(1)(iii) del reglamento aplicable, a fin de que el Sujeto pueda ser retirado de la población de filtrado de las entidades corresponsales.
I. Chapuis
Me. Isabelle Chapuis
Valken Legal AG
BASEL · CHE-299.308.181
Para quién es este servicio
La Verificación de Sanciones es el servicio adecuado cuando…
Es un encargo de diagnóstico y acción. Está pensado para personas que sospechan, a las que se les ha dicho o que tienen indicios de que su nombre aparece donde no debería, y que necesitan una respuesta legal firmada y definitiva al respecto.
Un banco le dijo que hay un «problema de sanciones»
El departamento de cumplimiento mencionó por escrito o verbalmente una coincidencia con una lista, y usted necesita saber qué es realmente y cómo aclararla.
Varios proveedores le han rechazado «por motivos internos»
Un banco, un procesador de pagos, un bróker, un exchange de criptomonedas: más de uno ha denegado la alta sin un motivo sustantivo.
Las transferencias se bloquean a nivel de corresponsalía
Su dinero sale y, días después, vuelve con una referencia vaga al «filtrado de cumplimiento» en el código de rechazo SWIFT.
Le han mostrado su propio expediente en una base de datos de cumplimiento
Un banquero o responsable de cumplimiento, en confianza, le dijo «su nombre está ahí» y a usted le gustaría saber qué significa realmente ese «ahí».
Le inquieta una relación o entidad del pasado
Tuvo participaciones, un cargo de administración o poder de firma en una sociedad que fue posteriormente designada, o que era contraparte de una.
Ha recibido una carta de OFAC / CFSP / SECO
Le ha llegado una notificación formal. Esto no es un problema de filtrado: es una designación sustantiva, y los plazos de respuesta son estrictos.
Durante más de un año, tres bancos europeos distintos me trataron como si fuera una persona sancionada. Nadie me decía por qué. Me. Chapuis, de Valken, lo rastreó hasta una coincidencia por homonimia: un nombre a tres letras del mío, asociado a una vieja inscripción de la UN. Cuatro semanas después de remitir su dictamen, dos de los tres bancos me dieron por aclarado. El tercero tardó doce semanas. En cualquier caso: vuelvo a poder mover dinero.
N·R
Cliente particular · N.R.
Directivo de logística · Países Bajos · Aclarado · 02 / 2026
Preguntas frecuentes
Las preguntas que nos hacen con más frecuencia.
¿Puedo simplemente consultar yo mismo las listas de sanciones en internet?
Las listas oficiales son técnicamente públicas y pueden consultarse. Sin embargo, no encontrará lo que realmente busca: qué herramienta automatizada de filtrado le está marcando, qué puntuación le ha asignado, qué vectores biográficos han disparado la coincidencia, qué base de datos secundaria (World-Check, Dow Jones, LexisNexis) la refleja y, sobre todo, qué estatus legal tiene en realidad su registro. El departamento de cumplimiento de un banco no consulta el sitio público de OFAC; consulta un agregador comercial que se comporta de otro modo. Nuestra revisión mira lo que ellos ven.
Si la coincidencia es un falso positivo, ¿por qué el banco no puede simplemente «verlo»?
Los bancos operan con lógica defensiva: cuando un sistema automatizado marca una alerta, levantarla internamente exige una razón documentada y auditable. Decir «el cliente afirma que no es él» no resulta aceptable para su auditoría interna ni para los reguladores. Un dictamen legal firmado por un despacho suizo que explique, por escrito y con pruebas, por qué la coincidencia es por homonimia es justamente el tipo de documento que satisface su rastro de auditoría. Es lo que nosotros aportamos.
¿En qué se diferencia esto de la Revisión de Bloqueo Bancario?
La Revisión de Bloqueo Bancario se centra en la actuación concreta de una sola entidad y en la respuesta a esa entidad. La Verificación de Sanciones funciona al revés: diagnostica los registros subyacentes en bases de datos que pueden estar provocando que varias entidades le traten de determinada manera. A menudo los clientes contratan primero una y luego la otra; o, si diagnosticamos pronto, nunca llegan a necesitar la primera.
¿Son los €1,900 el coste total o la retirada efectiva cuesta más?
Los €1,900 cubren el encargo de 5 días: cotejo en cuatro bases de datos, dictamen legal, borrador de solicitud de retirada y reunión informativa. Si el hallazgo es falso positivo —y suele serlo—, ese dictamen, por sí solo, basta a menudo para levantar la marca ante un banco. Si fuera necesaria una retirada procesal efectiva ante OFAC, el Consejo CFSP o el UN Ombudsperson, se trata de un encargo separado, presupuestado por anticipado y con tope cuando es posible. Usted nunca está sujeto a un contador abierto.
¿Cuánto tardo realmente en estar «aclarado»?
Honestamente, depende de la categoría y del organismo emisor. En los casos de homonimia o falso positivo en los que la actuación ocurre a nivel del banco, lo habitual son 2–8 semanas tras la entrega del dictamen. Para una retirada formal en OFAC, lo habitual son 3–9 meses. En el UN Ombudsperson, una media de 6–9 meses. Ante el Consejo de la UE, a través del Tribunal General, 12–18 meses. El quinto día le damos la cifra realista para su categoría, no una cifra de marketing.
No soy europeo ni estoy en Suiza. ¿Aun así me pueden ayudar?
Sí: este perfil constituye la mayoría de esta práctica. Trabajamos habitualmente con clientes de Oriente Medio, Asia, Europa Oriental y América cuya exposición se da frente a regímenes de sanciones europeos o estadounidenses. Nuestra habilitación es suiza; los marcos con los que tratamos son internacionales. Casi todo este trabajo se realiza en remoto mediante canales cifrados.
¿Qué necesitan exactamente de mí para realizar la verificación?
Nombre legal completo (y cualquier variante de transliteración o alias), fecha y lugar de nacimiento, nacionalidad o nacionalidades, residencias actual y anteriores de los últimos diez años, principales empleadores o entidades con las que estuvo asociado y, si la hay, una copia de la comunicación del banco o tercero que motivó la preocupación. Todo queda amparado por el secreto profesional suizo desde el primer mensaje y se almacena únicamente en infraestructura alojada en Suiza.
¿Es confidencial? ¿Sabrá el organismo emisor que estoy representado?
La revisión en sí es plenamente confidencial: el encargo, el dictamen y los hallazgos. El procedimiento de retirada, si usted decide presentarlo, es un procedimiento administrativo formal ante una autoridad designada, y en esa fase la representación se revela, por definición, a esa autoridad (y solo a ella). Sus datos subyacentes siguen protegidos en todo momento por el secreto profesional y la normativa de protección de datos.
Lea antes de decidir
Análisis relacionados de Valken.
Lecturas de contexto que ayudan a decidir si la Verificación de Sanciones es el primer paso adecuado o si otro servicio encaja mejor con la situación.
Averigüe qué dicen realmente las listas sobre usted — por escrito.
Adivinar sale caro. Sospechar, aún más. Dentro de cinco días puede tener un dictamen legal firmado que le diga exactamente qué hay —y, con más frecuencia, qué no hay— bajo su nombre en las principales listas internacionales de vigilancia.